2017银行从业个人理财考点解读:客户需求分析

中国古代诗词

2019-06-25

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2017银行从业个人理财考点解读:客户需求分析2017-04-2715:52:24贵州中公金融人http:///来源:【导读】关注贵州中公金融人微信(gzzgjrr)|贵州中公教育金融人微博,更多考试快讯等你了解┿╊┶╊!2017从业考试备考学习群568870692【一键加群】┥╊╤╊╫╊╕╊╠╊,更多学习资料等你来领╖╊┶╊┿╊┿╊╤╊!1.理财赚钱是手段投资┬╊┬╊、理财赚钱(包括保值)和工作本身一关注贵州中公金融人微信|贵州中公教育金融人,更多考试快讯等你了解╀╊!2017从业考试备考学习群╫╋┤╊╗╊┣╊┶╊,更多学习资料等你来领┺╊┣╊┸╊!1.理财赚钱是手段投资╞╊┹╊、理财赚钱(包括保值)和工作本身一样╦╊╙╊,不是我们大多数人的理财或人生目标┻╊╤╊,而是实现理财╣╊╖╊┾╊╣╊、人生目标的手段或工具:几乎没有人为了赚钱而赚钱┸╊╜╊╕╊╪╊┸╊。 2.客户的需求是有层次的除了物质生活追求外╈╊╚╊╛┣╊,人们还有精神方面的需求和人生价值目标╪╊。 根据西方心理学家马斯洛需求层次理论┭╊┺╊╈╊╡╊╪╊,人的需求从低到高可以分五个层次┿╊╜╊┿╊,分别为生理需求┣╊╒╊╡╊╠╊╪╊、安全需求╣╊┶╊、爱和归属感的需求╟╊、被尊重的需求和自我实现的需求╖╊┻╊┿╊。 因此╀╊╟╊╈╊┹╊,准确地说客户的理财目标也相应分为经济目标(也即我们常说的买房╊╊╥╊┸╊、买车╀╊┩╊、教育┮╁╚╊╛╒╊╙╊┿╊、养老等具体理财目标)和人生价值目标(即精神追求)╠╊╈╊╜╊╣╊。 3╊╊┬╊┮╁┿╊。 经济目标与人生价值(精神)目标的关系经济目标是客户实现人生价值目标或精神追求的基础.但是后者无法完全用金钱来衡量╠╊。 在理财规划中╊╊╁╊┻╊,我们一般把客户的经济目标(即常说的理财目标)概括为以下几个方面:①现金与债务管理㎝╊╕╊;②家庭财务保障┿╊╊╊㎝╊┬╊╈╊;③子女教育与养老投资规划╜╊┫╊╖╊;④投资规划┶╊╠╊╤╊╊╊┿╊;⑤税务规划:⑥遗嘱遗产规划┫╊┹╊╡╊╫╋╁╊。 不同年纪的客户和不同性别的客户╛╊┣╊╗╊┺╊,在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求┬╊╡╊,或在不同经济目标之间的选择上)侧重点不一样╀╊┶╊╙╊。 客户的理财需求往往是潜在的╙╊╕╊┭╊┥╊,或不明确的┫╊,这需要专业理财师在与客户接触沟通中╗╊┼╊┧╊┻╊,询问╂╊┹╊┽╊╞╊╂╊、启发和引导才能逐步了解╛╊┽╊╤╊、清晰和明确╈╊╙╊╀╊┧╊┥╊。 难点点拨直接与客户理财规划相关的客户信息┶╊┧╊╢╊,是客户的家庭财务信息和理财需求(即理财目标)╂╊。 许多金融从业人员┶╊┽╊┮╁┾╊,包括部分理财师把客户的理财需求简单概括为投资高收益或保值增值┶╊。 这是极其片面甚至错误的┩╊╁╊╙╊╣╊┺╊。

第一章曾把理财师的专业技能概括为两方面㎝╊,其中第一方面就是了解分析客户和客户需求的能力╁╊╣╊╗╊。

温馨提示:因考试政策┪╊╚╊╛┫╊、内容不断变化与调整╫╋,中公金融人网站提供的以上信息仅供参考╫╊╛╊╣╊╞╊╖╊,如有异议╦╊╙╊,请考生以权威部门公布的内容为准㎝╊╢╊╞╊┿╊┿╊!欢迎小伙伴们关注微信┶╊╡╊╫╋┶╊┻╊,随时关注考试通知╣╊╫╊╖╊,报考指南┾╊╕╊┶╊┥╊╀╊。 访问更多内容:|╀╊╣╊┽╊。

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  面条菜:是黄河中下游地区老百姓爱吃的一种野菜╖╊┺╊。这种菜有些涩╣╊┮╁╧╊┧╊╞╊,最好是在初期较细嫩时候食用┫╊╗╊┶╊╚╊╛,口感会更佳╖╊╪╊。  蕨菜:鲜嫩柔软╤╊,回味悠长╠╊╚╊╛╫╋╧╊,营养价值高╈╊㎝╊╟╊,并具有多种药用功能╁╊,享有“山珍海味之王”的美誉╡╊,蕨类植物是一种无污染的绿色野生蔬菜╂╊┿╊┪╊。它不仅含有人体所需的多种维生素┸╊╫╋╥╊╜╊┹╊,还具有清热解毒╖╊┺╊、润肠通便的功能╣╊╖╊╧╊┺╊。

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  在使用现代化设备之前╖╊,人们用火绳杆为灯塔点火╖╊╡╊㎝╊。火绳杆外形酷似钓鱼竿╀╊╟╊┮╁,只不过把细细的钓鱼线换成了金属绳索╁╊╛╊┻╊╧╊┭╊,绳索末端绑着引火源╜╊。

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  就这么无聊的过了一个晚上┵╊┼╊╣╊╤╊。刚开学不上课没什么事╒╊,小强又约去网吧┧╊╣╊┫╊┭╊╫╋,因为实在没事干我就陪他去了╪╊╣╊╡╊╖╊。我说教我玩DOTA呀╢╊。

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  原标题:韶关“铁骑应急分队”护航高考  记者6月4日从韶关市交警部门获悉╀╊┶╊┸╊╡╊,高考期间正值端午节假期╟╊╡╊╕╊┧╊,旅游╫╋╧╊┣╊┾╊、探亲等出行增多╫╋╧╊╁╊╖╊┫╊。

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